资料图片。 Photo: RNZ
根据最新一项报告显示，随着新西兰房价下跌和收入增加，普通人的购房压力相对减轻了一些。不过对许多人而言，房贷接近家庭总收入的一半，买房对许多人来说仍然是难以企及的。
房地产研究公司CoreLogic近日发布的一份关于房产购买能力的报告显示，截至6月底，新西兰房产的平均价值是家庭收入的7.2倍，这是两年多来的最低水平。
与此相比，今年年初这一数值为7.8，2022年年初为8.8倍，而长期平均值为6.1倍。相比仍然有进步空间。
这一改善是由于平均房价下跌和家庭收入上涨综合导致的。其中平均房价下跌至911,222纽元，而由于家庭收入上涨，居民房贷支出占家庭收入的比例从上一次调查的53%的峰值下降到本次的49%，但仍高于长期平均水平的38%。
CoreLogic NZ的首席房产经济学家Kelvin Davidson表示，新西兰人的购房能力略有改善，但实际上拥有一套自己的房子对许多人来说仍然是一个梦想。
"即使在最近的（数据显示有所）改善之后，家庭总收入的近一半还是被房贷利率上涨所抵销，与长期平均水平相比相对还是不可负担的。
"尽管在一到两年的时间范围内，较低的按揭贷款利率似乎是可能的，但我们不觉得（房贷压力）短期内会由于降息而有任何缓解。"
他表示，由于一些地区的房价出现重新上涨的迹象，购房能力的改善可能是短暂的，除非房贷利率有实质性的降低。
陶朗加仍然是购房能力最差的主要城市，房价与收入的比例为9.5倍， 紧随其后的城市是奥克兰、但尼丁、汉密尔顿、基督城和惠灵顿，而惠灵顿是住房可负担性最高的主要城市。
报告显示，存够一套首付所需的时间从一年前接近12年下降至9.6年，但仍高于长期平均水平8.1年。
Davidson表示，住房购买能力可能会保持在明显低于正常值的水平上，从而限制了任何房价上涨的可能性。
他表示，新西兰储备银行可能会实施债务与收入比规定，银行一直在为此做准备，这可能会进一步限制房价上涨。
然而，他表示，只有大量增加新建房产数量才能从根本上对房价和购房能力产生正面影响。
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